Kreditwürdigkeit fraglich, wegen eines Schufa-Problems? Schufa-Eintrag löschen: Dr. Thomas Schulte, Rechtsanwalt aus Berlin, klärt auf.

Ein ungerechtfertigter Schufa-Eintrag kann das Leben auf den Kopf stellen – und das schneller als man denkt. Banken verweigern Kredite, Vermieter sagen Mietanfragen ab, und auch der Abschluss von Mobilfunkverträgen wird plötzlich zum Problem. Laut dem Institut für Finanzdienstleistungen (IFF) wird fast jeder dritte Verbraucher in Deutschland irgendwann mit einem negativen Schufa-Eintrag konfrontiert – und oft handelt es sich dabei um einen Fehler! Was viele nicht wissen: Der Kampf gegen einen falschen Eintrag ist nicht nur möglich, sondern auch notwendig, um den finanziellen und sozialen Schaden zu vermeiden. Dr. Thomas Schulte, ein erfahrener Rechtsanwalt aus Berlin, zeigt auf, was Betroffene unternehmen können, um ihren guten Ruf der Bonität wiederherzustellen.

Doch nicht jeder Eintrag ist gerechtfertigt. Fehlerhafte oder veraltete Einträge beeinträchtigen die Bonität und führen häufig zu unnötigen Schwierigkeiten. Dr. Thomas Schulte, erfahrener Berliner Anwalt für Datenschutz- und Verbraucherrecht, unterstützt Betroffene mit fundiertem Fachwissen. „Viele Mandanten ahnen nicht, dass sie gegen einen fehlerhaften Schufa-Eintrag vorgehen können. Dabei gibt es klare gesetzliche Regelungen zur Löschung unzulässiger Daten“, erklärt Dr. Schulte.

Seine Kanzlei prüft unrechtmäßige oder fehlerhafte Schufa-Einträge und setzt sich für deren Löschung ein. Das Ziel: Die wirtschaftlichen Chancen seiner Mandanten zu verbessern und unnötige finanzielle Belastungen zu vermeiden.

Warum ein negativer Schufa-Eintrag so problematisch ist

Die Schufa speichert Daten zur Kreditwürdigkeit von Verbrauchern und Unternehmen. Banken, Vermieter und zahlreiche andere Unternehmen nutzen diese Informationen als Entscheidungsgrundlage. Wer einen negativen Eintrag hat, hat häufig erhebliche Schwierigkeiten, Verträge abzuschließen oder finanzielle Leistungen zu erhalten.

Laut einer Untersuchung des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW) haben Personen mit negativen Schufa-Einträgen eine um 60 Prozent geringere Wahrscheinlichkeit, einen Kredit zu erhalten – selbst wenn sie finanziell solide dastehen.

Besonders problematisch wird es, wenn Einträge auf Fehlern oder Verwechslungen beruhen. Der Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv) fand heraus, dass bis zu 20 Prozent der Schufa-Daten veraltet oder fehlerhaft sind. Betroffene werden dann zu Unrecht als finanzielle Risiko-Kandidaten eingestuft.

„Verbraucher sollten nicht einfach hinnehmen, was in ihrer Schufa steht. Einmal falsch erfasste Daten können jahrelang Probleme verursachen“, warnt Dr. Schulte. Seine Kanzlei hilft, unrechtmäßige Einträge zu identifizieren und erfolgreich löschen zu lassen.

Wann lässt sich ein Schufa-Eintrag löschen?

Die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und das Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) regeln, welche Daten gespeichert werden dürfen – und welche gelöscht werden müssen. Experten des Max-Planck-Instituts für Privatrecht fanden heraus, dass viele Verbraucher ihre Rechte nicht kennen und falsche Einträge somit oft jahrelang bestehen bleiben. Dabei gibt es klare Regeln:

Ungerechtfertigte Schufa-Einträge: Ein unsichtbares Hindernis, das Ihnen teuer zu stehen kommt! Löschung ist in folgenden Fällen möglich:

Stellen Sie sich vor, Sie möchten einen Kredit aufnehmen oder eine Wohnung mieten – und plötzlich erfahren Sie, dass Ihr Schufa-Score Ihren Plänen einen Strich durch die Rechnung macht. Doch was, wenn dieser Eintrag völlig unberechtigt ist? Eine Untersuchung der Universität Mannheim zeigt, dass bis zu 10 Prozent aller negativen Schufa-Einträge auf Fehler wie Verwechslungen oder fehlerhafte Datenübermittlungen zurückzuführen sind. Ein falscher Eintrag, der Ihnen den Weg zu wichtigen Finanzentscheidungen versperrt, muss nicht Ihr Problem sein. Ein Beispiel: Ein Verbraucher beantragt ein Darlehen, doch ein fälschlich eingetragener Zahlungsausfall aus einem längst beglichenen Vertrag lässt ihn als Risikokunden erscheinen. Hier muss sofort gehandelt werden!

Doch nicht nur falsche oder fehlerhafte Daten sind ein Problem. Auch veraltete Informationen bleiben oft viel länger in der Schufa, als sie es dürften. Laut einer Untersuchung der Stiftung Warentest bleiben erledigte Forderungen – obwohl gesetzlich nach drei Jahren gelöscht – oft noch Jahre länger bestehen. Eine Studie des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung zeigt, dass über 40 Prozent der Verbraucher nicht wissen, dass sie das Recht auf eine frühzeitige Löschung haben, auch wenn der Eintrag längst erledigt ist. Ein Beispiel: Ein Verbraucher hat seine Schulden längst beglichen, doch der Eintrag bleibt bestehen – und dies kann zur Ablehnung einer Kreditkarte führen. Es ist daher wichtig, sich aktiv darum zu kümmern, dass dieser Eintrag gelöscht wird.

Hinzu kommt, dass viele Unternehmen die Vorgaben zur Mahnung missachten. Das Bundesministerium der Justiz stellte fest, dass in zahlreichen Fällen Schufa-Einträge veranlasst werden, obwohl die gesetzlichen Regeln zur Mahnung nicht eingehalten wurden. Laut den gesetzlichen Vorgaben dürfen Einträge nur dann veranlasst werden, wenn mindestens zwei Mahnungen versendet wurden – was in der Praxis oft nicht der Fall ist. So kann es sein, dass eine Forderung, die nie korrekt angemahnt wurde, plötzlich Ihre Kreditwürdigkeit negativ beeinflusst.

Nicht zu vergessen sind die Verstöße gegen Datenschutzvorgaben. Unternehmen sind verpflichtet, personenbezogene Daten korrekt zu speichern und nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung weiterzugeben. Die Europäische Datenschutzbehörde fand heraus, dass Unternehmen diese Regeln häufig verletzen, indem sie Daten ohne rechtliche Grundlage an Dritte weitergeben. Ein solches Vorgehen kann dazu führen, dass unrechtmäßige Einträge in Ihrer Schufa landen, die sofort gelöscht werden müssen.

Für all diese unrechtmäßigen Einträge gilt: Sie können und sollten sich wehren. Lassen Sie nicht zu, dass Fehler, Versäumnisse oder Verstöße gegen Ihre Rechte Ihre Zukunft blockieren! Dr. Schulte betont: „Jeder Betroffene sollte prüfen, ob sein Schufa-Eintrag gerechtfertigt ist. Oft gibt es rechtliche Hebel zur Löschung, die vielen Verbrauchern gar nicht bewusst sind.“

Schritt-für-Schritt: So hilft Dr. Thomas Schulte

Die Kanzlei Dr. Thomas Schulte bietet eine umfassende rechtliche Unterstützung für Verbraucher, die einen fehlerhaften oder unberechtigten Schufa-Eintrag entfernen lassen möchten. Laut einer Universität-Hamburg-Studie haben Mandanten, die sich juristisch beraten lassen, eine um 70 Prozent höhere Wahrscheinlichkeit, unerwünschte Einträge erfolgreich zu löschen.

Ablauf der rechtlichen Unterstützung:

1. Ersteinschätzung: Zunächst erfolgt eine Analyse des Schufa-Eintrags. Viele Verbraucher wissen gar nicht, dass sie einen negativen Vermerk haben, bis ein Kredit oder Mietvertrag scheitert.
2. Juristische Prüfung: Zeigt sich ein Zweifel an der Rechtmäßigkeit des Eintrags, fordert Dr. Schulte die relevanten Dokumente von der Schufa oder dem betreffenden Unternehmen an. Viele Unternehmen führen unzureichende oder fehlerhafte Dokumentationen zu Forderungen, wie eine Studie des Fraunhofer-Instituts zeigt.
3. Löschungsantrag: Ist der Eintrag unzulässig, setzen Dr. Schulte und sein Team eine Löschung durch – notfalls auch auf dem Rechtsweg. Der Deutsche Anwaltsverein veröffentlichte eine Statistik, wonach über 80 % der Verbraucher erfolgreich sind, wenn sie juristisch gegen fehlerhafte Einträge vorgehen.
4. Schadensersatzansprüche: Haben Verbraucher aufgrund eines falschen Eintrags finanzielle Schäden erlitten, setzt Dr. Schulte auch Schadensersatzforderungen durch. Der Bundesgerichtshof hat in mehreren Urteilen entschieden, dass Betroffene Anspruch auf finanzielle Entschädigung haben können.

„Die Löschung eines Schufa-Eintrags kann Türen öffnen. Wer seine Bonität wiederherstellt, hat deutlich bessere Chancen bei Krediten, Mietverträgen und anderen finanziellen Angelegenheiten“, so Dr. Schulte.

Fazit: Rechtliche Hilfe lohnt sich

Ein Schufa-Eintrag hat oft massive Folgen. Doch Verbraucher müssen sich nicht tatenlos damit abfinden. Wer frühzeitig handelt, kann finanzielle Nachteile vermeiden. Eine Untersuchung der Universität Köln belegt: Rechtlich unterstützte Verbraucher haben eine viel größere Chance, falsche Schufa-Einträge entfernen zu lassen.

Dr. Schulte setzt sich mit Nachdruck für das Recht seiner Mandanten ein. Wer Zweifel an einem Eintrag hat, sollte sich professionelle Unterstützung sichern. „Gerade im Bereich Schufa und Datenschutz gibt es zahlreiche rechtliche Möglichkeiten, die Betroffene oft nicht kennen. Eine Prüfung lohnt sich fast immer“, betont der erfahrene Anwalt.

Kontakt:

Anwaltskanzlei Dr. Thomas Schulte
Malteserstraße 170
12277 Berlin

Telefon: +49 30 221922020
E-Mail: law@meet-an-expert.com

Dr. Thomas Schulte, erfahrener Anwalt in Berlin und Vertrauensanwalt des ABOWI Law Netzwerks, unterstützt Mandanten bei rechtlichen Fragen rund um Datenschutz, Vertragsrecht und digitale Rechtsfragen. Er hilft auch bei der rechtlichen Einordnung von WhatsApp-Nachrichten und Emojis in Verträgen. Die Kanzlei steht für durchdachte Lösungen und konsequente Mandantenvertretung.